Mất hơn 4 tỷ đồng vì “sập bẫy” cộng tác viên ngân hàng

Le Vương

Lợi dụng công việc đang làm tại ngân hàng, Phạm Thị Ngọc Tuyến (1995, trú xã Bình Đào, H. Thăng Bình, Quảng Nam) đã vay và chiếm đoạt hơn 4 tỷ đồng của 6 khách hàng để tiêu xài cá nhân.

Ngày 14-12, TAND tỉnh Quảng Nam mở phiên tòa sơ thẩm xét xử bị cáo Phạm Thị Ngọc Tuyến tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Phiên tòa xét xử bị cáo Phạm Thị Ngọc Tuyến.

Theo cáo trạng, từ tháng 9-2019 đến tháng 6-2020, Phạm Thị Ngọc Tuyến làm cộng tác viên của Khối tín dụng Fico Ngân hàng Tiên Phong (TPBank) chi nhánh Quảng Nam, có nhiệm vụ thay mặt Ngân hàng giới thiệu, chào bán các sản phẩm tài chính và nhiều dịch vụ khác mà ngân hàng cung cấp tại từng thời điểm cho khách hàng tiềm năng. Tuy nhiên lợi dụng công việc, Tuyến đã đưa ra thông tin gian dối là mình cần tiền để làm dịch vụ đáo hạn ngân hàng cho khách và đầu tư mua đất khiến nhiều người tin tưởng đưa tiền cho Tuyến vay rồi Tuyến chiếm đoạt.

Ban đầu, Tuyến trả tiền gốc và tiền lãi đầy đủ, đúng hẹn để họ tin tưởng tiếp tục cho Tuyến vay số tiền lớn hơn. Đến khoảng tháng 9-2020 khi số nợ ngày càng lớn, Tuyến không có khả năng trả lãi cho các khoản vay nên Tuyến bỏ đi khỏi địa phương, cắt đứt liên lạc và không trả lại tiền cho những người cho vay. Bằng thủ đoạn gian dối nêu trên, từ tháng 12-2019 đến tháng 9-2020, Tuyến đã chiếm đoạt tiền của 6 bị hại trên địa bàn TP Tam Kỳ với tổng số tiền hơn 4 tỷ đồng.

Cụ thể, thông qua công việc làm cộng tác viên cho ngân hàng, Tuyến quen biết với bà Đ.T.T. Khoảng tháng 3-2020, Tuyến nói với bà T. rằng: “Em làm đáo hạn ngân hàng nhưng không có tiền, chị có tiền góp vào để em làm kiếm thêm thu nhập” thì bà T. đồng ý. Sau đó, bà T. nhiều lần đưa tiền cho Tuyến vay từ 10 triệu đồng đến 300 triệu đồng và trả tiền gốc và lãi đúng hẹn nên bà T. tin tưởng. Từ tháng 3-2020 đến 2-9-2020, Tuyến vay của bà T. 3 lần, tổng số tiền 665 triệu đồng. Mỗi lần vay tiền, Tuyến đều viết giấy đưa cho bà T. giữ. Giữa Tuyến và bà T. thỏa thuận lãi suất vay 100 triệu đồng thì trả lãi 500.000 đồng/ngày (tương ứng 15%/tháng, 180%/năm). Cuối tháng 8-2020, Tuyến bỏ đi khỏi địa phương, cắt liên lạc với bà T., chiếm đoạt của bà T. số tiền 665 triệu đồng.

Đầu tháng 1-2020, do có mối quan hệ quen biết nên Tuyến đến nhà bà B.T.H. thông tin rằng: “Có khách cần tiền đáo hạn ngân hàng, chị có tiền đưa cho em làm đáo hạn” thì bà H. đồng ý đưa tiền cho Tuyến vay. Tuyến trả lãi cho bà H. đúng hẹn nên bà H. tin tưởng tiếp tục cho Tuyến vay tiền nhiều lần. Từ ngày 8-1-2020 đến ngày 18-8-2020, Tuyến vay của bà H. 10 lần với tổng số tiền 1,77 tỷ đồng. Tất cả các lần vay tiền, Tuyến đều viết giấy mượn tiền với lý do mượn làm đáo hạn ngân hàng và mua đất giao cho bà H. quản lý. Đến cuối 8-2020, Tuyến không trả tiền lãi cho bà H., bà H. nhiều lần liên lạc với Tuyến để đòi lại tiền nhưng Tuyến bỏ đi, cắt đứt liên lạc với bà H. và chiếm đoạt của bà H. tổng số tiền là 1,77 tỷ đồng. Tuyến cũng khai lãi suất Tuyến thỏa thuận với bà H. là vay 100 triệu đồng thì trả lãi 500.000 đồng/ngày (tương ứng 15%/tháng, 180%/năm).

Cũng thủ đoạn trên, Tuyến đã vay và chiếm đoạt của bà T.T.T.V. số tiền 850 triệu đồng, chiếm đoạt của bà N.T.N. 500 triệu đồng, chiếm đoạt của L.T.Đ. số tiền 215 triệu đồng và bà N.T.T.H. số tiền 20 triệu đồng. Tuyến đã trả tiền lãi cho 6 bị hại tổng số tiền 377 triệu đồng. Qua điều tra, Tuyến khai vay mượn tiền của 6 bị hại trên mục đích tiêu xài cá nhân.

Qua xem xét hồ sơ vụ án, áp dụng các tình tiết giảm nhẹ theo quy định của pháp luật, HĐXX quyết định tuyên bị cáo Phạm Thị Ngọc Tuyến 9 năm tù tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.