Phạt gần 1,8 tỷ đồng hai doanh nghiệp kinh doanh vàng tại khu vực 13

Ngày 6/11, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) chi nhánh khu vực 13 cho biết đã ra quyết định xử phạt vi phạm hành chính tổng cộng gần 1,8 tỷ đồng đối với Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Ngọc Thẩm và Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Ngọc Hải. Cả hai doanh nghiệp đã nộp phạt theo quy định.

Trước đó, đoàn thanh tra NHNN khu vực 13 tiến hành kiểm tra việc chấp hành pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng tại ba đơn vị: CTCP Vàng bạc đá quý Phú Nhuận chi nhánh Tiền Giang (PNJ Tiền Giang), Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Ngọc Thẩm và Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Ngọc Hải.

Kết quả thanh tra cho thấy trong giai đoạn ngày 16/9-1/10, các doanh nghiệp nhìn chung tuân thủ quy định pháp luật về kế toán, thuế, niêm yết và bán đúng giá. Riêng PNJ Tiền Giang được đánh giá thực hiện tốt quy định về phòng chống rửa tiền và hướng dẫn của NHNN

Tuy nhiên, tại Công ty Ngọc Thẩm, đoàn thanh tra phát hiện nhiều thiếu sót như: quy định nội bộ phòng chống rửa tiền chưa đầy đủ, chưa thu thập hoặc thu thập chưa đầy đủ thông tin khách hàng, không phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro, không thực hiện báo cáo đối với 1.662 giao dịch có giá trị lớn; không thực hiện đánh giá rủi ro về rửa tiền; chưa thực hiện lưu trữ thông tin, hồ sơ, tài liệu về nhận biết khách hàng; kết quả phân tích, đánh giá của đối tượng báo cáo đối với khách hàng, giao dịch phải báo cáo theo quy định. Với các vi phạm này, Ngọc Thẩm bị xử phạt hơn 1 tỷ đồng.

Công ty Ngọc Hải cũng bị phát hiện có sai phạm tương tự, gồm việc ban hành quy định nội bộ chưa đầy đủ, chưa phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro, chưa xây dựng hệ thống quản lý rủi ro cho khách hàng nước ngoài có ảnh hưởng chính trị, không báo cáo 32 giao dịch giá trị lớn và chưa lưu trữ đầy đủ hồ sơ nhận biết khách hàng. Do đó, doanh nghiệp bị xử phạt hành chính 775 triệu đồng.

Theo Thanh tra NHNN khu vực 13, các vi phạm này chưa đến mức nghiêm trọng nhưng cần được chấn chỉnh và khắc phục để đảm bảo hoạt động tuân thủ đúng quy định pháp luật. Cơ quan thanh tra đã yêu cầu hai công ty thực hiện 4 kiến nghị khắc phục nhằm duy trì hoạt động an toàn, hiệu quả và đúng pháp luật.