| TP HỒ CHÍ MINH 34°C /57% weather

Sài Gòn 247
  • Click để copy

Xử nghiêm hành vi giao dịch thẻ liên quan tiền điện tử

NHNN yêu cầu các đơn vị liên quan tăng cường phòng, chống, ngăn ngừa vi phạm pháp luật trong hoạt động thẻ, đặc biệt là giao dịch liên quan cờ bạc, cá độ, tiền điện tử...

Ngân hàng Nhà nước mới đây đã ban hành Chỉ thị 02/CT-NHNN về tăng cường phòng, chống, ngăn ngừa vi phạm pháp luật trong hoạt động thẻ ngân hàng.

Trong đó, để hạn chế rủi ro và ngăn ngừa các hành vi vi phạm pháp luật trong hoạt động thẻ, NHNN yêu cầu các đơn vị thuộc, tổ chức phát hành, thanh toán thẻ, tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán và Văn phòng đại diện các tổ chức thẻ quốc tế phải thực hiện các biện pháp phòng, chống, ngăn ngừa vi phạm pháp luật trong hoạt động này.

Cụ thể, với các đơn vị trực thuộc, NHNN yêu cầu hoàn thiện khuôn khổ pháp lý về hoạt động thẻ và có chế tài xử lý các hành vi vi phạm pháp luật trong hoạt động này. Đồng thời, các đơn vị cần rà soát, nắm bắt thông tin về tình hình hoạt động thẻ, từ đó xây dựng kế hoạch thanh tra, xử lý các hành vi vi phạm pháp luật theo thẩm quyền.

Các đơn vị trực thuộc NHNN phải phối hợp với các cơ quan chức năng để phòng, chống tội phạm và các hành vi vi phạm pháp luật trong hoạt động thẻ ngân hàng.

Với các tổ chức phát hành thẻ và tổ chức thanh toán thẻ, Thống đốc NHNN yêu cầu rà soát toàn bộ quy trình, thủ tục về hồ sơ và hợp đồng mở, sử dụng tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng đảm bảo đúng pháp luật.

Các tổ chức này phải rà soát phạm vi sử dụng thẻ trong hợp đồng, hạn mức và tỷ giá trong giao dịch đảm bảo phù hợp quy định của pháp luật.

Ngân hàng Nhà nước yêu cầu xử lý nghiêm các hành vi sử dụng thẻ ngân hàng thực hiện các giao dịch trái quy định liên quan tiền điện tử... Ảnh: Wall Street Journal.

Ngân hàng Nhà nước yêu cầu xử lý nghiêm các hành vi sử dụng thẻ ngân hàng thực hiện các giao dịch trái quy định liên quan tiền điện tử... Ảnh: Wall Street Journal.

Đồng thời, phối hợp với tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán kiểm tra các giao dịch thẻ phát sinh tại đơn vị chấp nhận thẻ để ngăn chặn giao dịch trái pháp luật như dùng thẻ tín dụng chuyển tiền, ghi có vào tài khoản thanh toán, thẻ ghi nợ; thanh toán khống với mục đích rút tiền mặt.

Đặc biệt, cần ngăn chặn các giao dịch thẻ không phù hợp quy định của pháp luật liên quan đến hoạt động trò chơi có thưởng, cờ bạc, cá độ, kinh doanh ngoại hối, chứng khoán, tiền điện tử…

Trường hợp phát hiện các tổ chức trung gian thanh toán, đơn vị chấp nhận thẻ có hành vi sử dụng thẻ không đúng quy định phải chấm dứt hợp tác và có biện pháp xử lý phù hợp.

Cơ quan quản lý cũng yêu cầu tổ chức phát hành và thanh toán thẻ phối hợp để phát hiện các giao dịch đáng ngờ, có cảnh báo khách hàng, tổ chức trung gian thanh toán, đơn vị chấp nhận thẻ. Không sử dụng hoặc tạo điều kiện cho các đối tượng khác lợi dụng vào mục đích vi phạm pháp luật, như cho thuê, mượn tài khoản thanh toán, mua, bán, thuê, cho thuê thẻ hoặc thông tin thẻ, mở hộ thẻ…

Đối với các tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán, NHNN yêu cầu hoạt động theo đúng giấy phép được cấp, cấm sử dụng, lợi dụng dịch vụ trung gian thanh toán để hỗ trợ cho việc thực hiện các hành vi sử dụng thẻ ngân hàng không đúng quy định pháp luật.

Với Văn phòng đại diện các tổ chức thẻ quốc tế, NHNN yêu cầu đảm bảo việc hợp tác với các tổ chức phát hành và thanh toán thẻ, chuyển mạch thẻ tại Việt Nam trong cung ứng dịch vụ cho khách hàng.

Các tổ chức này được yêu cầu chia sẻ thông tin và cảnh báo đến các tổ chức liên quan danh sách các đơn vị chấp nhận thẻ có độ rủi ro cao, các tổ chức có liên quan đến hoạt động trò chơi có thưởng, cờ bạc, cá độ; kinh doanh ngoại hối, chứng khoán, tiền ảo, tiền điện tử…

Vốn đăng ký bình quân một doanh nghiệp thành lập mới trong tháng 2 tăng 111,6%

Vốn đăng ký bình quân một doanh nghiệp thành lập mới trong tháng 2 tăng 111,6%

01/03/2021 21:00

Theo số liệu của Tổng cục Thống kê, số doanh nghiệp đăng ký thành lập mới trong tháng 02/2021 giảm so với tháng trước và cùng kỳ năm trước, nguyên nhân do tháng Hai trùng với thời điểm Tết Nguyên đán.

Tận dụng tốt cơ hội EVFTA, xuất siêu sang EU 4 tỷ USD, tăng 36,3% so với cùng kỳ năm trước

Tận dụng tốt cơ hội EVFTA, xuất siêu sang EU 4 tỷ USD, tăng 36,3% so với cùng kỳ năm trước

01/03/2021 20:00

Nhờ động lực từ EVFTA, 2 tháng đầu năm, xuất khẩu hàng hóa sang EU tăng 22,7%, hơn mức tăng nhập khẩu từ EU với 4,7%. Doanh nghiệp nước ta đã nhanh chóng tiếp cận,tận dụng tốt cơ hội từ EVFTA, khiến xuất siêu trong 2 tháng đầu năm với thị trường EU là 4 tỷ USD, tăng 36,3% so với cùng kỳ năm trước.

Bitcoin đối mặt điều tồi tệ nhất trong 1 năm qua

Bitcoin đối mặt điều tồi tệ nhất trong 1 năm qua

01/03/2021 18:30

Bitcoin (BTC) giảm 5,4% xuống khoảng 43.000 USD, mức thấp nhất trong ba tuần.

Bộ Công Thương sắp nhận 536 tỷ đồng cổ tức từ Habeco

Bộ Công Thương sắp nhận 536 tỷ đồng cổ tức từ Habeco

01/03/2021 16:30

Với tỷ lệ trả cổ tức hơn 28% và tỷ lệ sở hữu 81,8%, cổ đông lớn nhất của Tổng công ty Cổ phần Bia, Rượu, Nước giải khát Hà Nội (Habeco) là Bộ Công Thương sắp thu về tổng cộng gần 536 tỷ đồng tiền mặt.

Tăng vọt vốn FDI 'rót' vào Việt Nam mở rộng sản xuất

Tăng vọt vốn FDI 'rót' vào Việt Nam mở rộng sản xuất

01/03/2021 15:30

Mặc dù dịch COVID-19 khiến số lượng vốn đầu tư trực tiếp nước ngoài (FDI) đăng ký mới vào Việt Nam giảm so với các năm trước đây nhưng số lượng vốn thực hiện tăng lên. Điều này cho thấy, nhà đầu tư FDI vẫn tích cực rót vốn vào Việt Nam để mở rộng sản xuất.

2 tháng đầu năm, tổng sản lượng hàng hóa thông qua cảng biển Việt Nam ước đạt hơn 113,5 triệu tấn

2 tháng đầu năm, tổng sản lượng hàng hóa thông qua cảng biển Việt Nam ước đạt hơn 113,5 triệu tấn

01/03/2021 12:30

Theo thống kê của Cục Hàng hải Việt Nam (Bộ GTVT), 2 tháng đầu năm 2021, dù ảnh hưởng của dịch COVID-19, song tổng sản lượng hàng hóa thông qua cảng biển Việt Nam tăng 11% so với cùng kỳ năm 2020, ước đạt hơn 113,5 triệu tấn.

Giá gas tháng 3 tiếp tục tăng

Giá gas tháng 3 tiếp tục tăng

01/03/2021 10:00

Đây là tháng thứ ba liên tiếp giá gas tăng với tổng mức 50.500 đồng/bình 12kg.

Đẩy mạnh phát triển du lịch nông thôn

Đẩy mạnh phát triển du lịch nông thôn

01/03/2021 08:00

UBND tỉnh Khánh Hòa vừa có văn bản về việc đẩy mạnh phát triển du lịch nông thôn, du lịch cộng đồng trong Chương trình mục tiêu quốc gia xây dựng nông thôn mới (NTM).

Chính phủ Mỹ có thể 'ép' Bitcoin để bảo vệ đồng USD

Chính phủ Mỹ có thể 'ép' Bitcoin để bảo vệ đồng USD

28/02/2021 19:30

Thực tế, đây là một nhận định hoàn toàn có cơ sở, bởi các nhà chức trách Mỹ đang có nhiều động thái cho thấy họ có thể sẽ can thiệp vào đồng Bitcoin.

Tập đoàn TH khởi công dự án Chăn nuôi bò sữa và chế biến sữa công nghệ cao tại An Giang

Tập đoàn TH khởi công dự án Chăn nuôi bò sữa và chế biến sữa công nghệ cao tại An Giang

28/02/2021 17:30

Mới đây, Tập đoàn TH phối hợp với UBND tỉnh An Giang tổ chức lễ khởi công Dự án Chăn nuôi bò sữa và chế biến sữa công nghệ cao tại xã Vĩnh Gia và Vĩnh Phước, huyện biên giới Tri Tôn với tổng mức đầu tư 2.655 tỷ đồng.

Sài Gòn 247