| TP HỒ CHÍ MINH 34°C /57% weather

Thứ ba, 12/01/2021, 07:34 AM
  • Click để copy

Xử nghiêm hành vi giao dịch thẻ liên quan tiền điện tử

NHNN yêu cầu các đơn vị liên quan tăng cường phòng, chống, ngăn ngừa vi phạm pháp luật trong hoạt động thẻ, đặc biệt là giao dịch liên quan cờ bạc, cá độ, tiền điện tử...

Ngân hàng Nhà nước mới đây đã ban hành Chỉ thị 02/CT-NHNN về tăng cường phòng, chống, ngăn ngừa vi phạm pháp luật trong hoạt động thẻ ngân hàng.

Trong đó, để hạn chế rủi ro và ngăn ngừa các hành vi vi phạm pháp luật trong hoạt động thẻ, NHNN yêu cầu các đơn vị thuộc, tổ chức phát hành, thanh toán thẻ, tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán và Văn phòng đại diện các tổ chức thẻ quốc tế phải thực hiện các biện pháp phòng, chống, ngăn ngừa vi phạm pháp luật trong hoạt động này.

Cụ thể, với các đơn vị trực thuộc, NHNN yêu cầu hoàn thiện khuôn khổ pháp lý về hoạt động thẻ và có chế tài xử lý các hành vi vi phạm pháp luật trong hoạt động này. Đồng thời, các đơn vị cần rà soát, nắm bắt thông tin về tình hình hoạt động thẻ, từ đó xây dựng kế hoạch thanh tra, xử lý các hành vi vi phạm pháp luật theo thẩm quyền.

Các đơn vị trực thuộc NHNN phải phối hợp với các cơ quan chức năng để phòng, chống tội phạm và các hành vi vi phạm pháp luật trong hoạt động thẻ ngân hàng.

Với các tổ chức phát hành thẻ và tổ chức thanh toán thẻ, Thống đốc NHNN yêu cầu rà soát toàn bộ quy trình, thủ tục về hồ sơ và hợp đồng mở, sử dụng tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng đảm bảo đúng pháp luật.

Các tổ chức này phải rà soát phạm vi sử dụng thẻ trong hợp đồng, hạn mức và tỷ giá trong giao dịch đảm bảo phù hợp quy định của pháp luật.

Ngân hàng Nhà nước yêu cầu xử lý nghiêm các hành vi sử dụng thẻ ngân hàng thực hiện các giao dịch trái quy định liên quan tiền điện tử... Ảnh: Wall Street Journal.

Ngân hàng Nhà nước yêu cầu xử lý nghiêm các hành vi sử dụng thẻ ngân hàng thực hiện các giao dịch trái quy định liên quan tiền điện tử... Ảnh: Wall Street Journal.

Đồng thời, phối hợp với tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán kiểm tra các giao dịch thẻ phát sinh tại đơn vị chấp nhận thẻ để ngăn chặn giao dịch trái pháp luật như dùng thẻ tín dụng chuyển tiền, ghi có vào tài khoản thanh toán, thẻ ghi nợ; thanh toán khống với mục đích rút tiền mặt.

Đặc biệt, cần ngăn chặn các giao dịch thẻ không phù hợp quy định của pháp luật liên quan đến hoạt động trò chơi có thưởng, cờ bạc, cá độ, kinh doanh ngoại hối, chứng khoán, tiền điện tử…

Trường hợp phát hiện các tổ chức trung gian thanh toán, đơn vị chấp nhận thẻ có hành vi sử dụng thẻ không đúng quy định phải chấm dứt hợp tác và có biện pháp xử lý phù hợp.

Cơ quan quản lý cũng yêu cầu tổ chức phát hành và thanh toán thẻ phối hợp để phát hiện các giao dịch đáng ngờ, có cảnh báo khách hàng, tổ chức trung gian thanh toán, đơn vị chấp nhận thẻ. Không sử dụng hoặc tạo điều kiện cho các đối tượng khác lợi dụng vào mục đích vi phạm pháp luật, như cho thuê, mượn tài khoản thanh toán, mua, bán, thuê, cho thuê thẻ hoặc thông tin thẻ, mở hộ thẻ…

Đối với các tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán, NHNN yêu cầu hoạt động theo đúng giấy phép được cấp, cấm sử dụng, lợi dụng dịch vụ trung gian thanh toán để hỗ trợ cho việc thực hiện các hành vi sử dụng thẻ ngân hàng không đúng quy định pháp luật.

Với Văn phòng đại diện các tổ chức thẻ quốc tế, NHNN yêu cầu đảm bảo việc hợp tác với các tổ chức phát hành và thanh toán thẻ, chuyển mạch thẻ tại Việt Nam trong cung ứng dịch vụ cho khách hàng.

Các tổ chức này được yêu cầu chia sẻ thông tin và cảnh báo đến các tổ chức liên quan danh sách các đơn vị chấp nhận thẻ có độ rủi ro cao, các tổ chức có liên quan đến hoạt động trò chơi có thưởng, cờ bạc, cá độ; kinh doanh ngoại hối, chứng khoán, tiền ảo, tiền điện tử…

BR-VT: Liên danh Quảng Thành “ngược dòng” thắng gói làm đường hơn 12 tỷ

BR-VT: Liên danh Quảng Thành “ngược dòng” thắng gói làm đường hơn 12 tỷ

03/07/2025 15:21

Giá cao hơn, nhưng liên danh Công ty Kim Hoa – Trung Lâm đã vượt lên thắng gói thầu Nâng cấp, sửa chữa các tuyến đường GTNT ấp Hiệp Thành, xã Quảng Thành, có giá hơn 12 tỷ

Nhà thầu Nguyễn Trình một mình về đích gói thầu hơn 8 tỷ

Nhà thầu Nguyễn Trình một mình về đích gói thầu hơn 8 tỷ

03/07/2025 15:20

Không đối thủ cạnh tranh, DN Nguyễn Trình dễ dàng về đích gói thầu Xây dựng hệ thống thoát nước và chống thấm các tuyến đường trên địa bàn TP Trà Vinh năm 2025

WASECO ngược dòng thắng gói thầu hơn 11 tỷ tại Phú Quốc

WASECO ngược dòng thắng gói thầu hơn 11 tỷ tại Phú Quốc

03/07/2025 13:23

Dự thầu cao hơn, nhưng Cty CP ĐT và XD Cấp Thoát Nước (WASECO) đã xuất sắc về đích gói thầu XD bể lắng cho Nhà máy nước Dương Đông – Phú Quốc với giá hơn 11 tỷ

Trà Vinh: Tâm Thủy thi công hạ tầng tái định cư Chợ Sóc Ruộng

Trà Vinh: Tâm Thủy thi công hạ tầng tái định cư Chợ Sóc Ruộng

03/07/2025 13:23

Không đối thủ cạnh tranh, Công ty TNHH Tâm Thủy một mình về đích gói thầu thi công xây dựng hạ tầng và tái định cư Chợ Sóc Ruộng, xã Long Đức hơn 4,5 tỷ đồng

Hậu Giang chọn Công Thành xây trường Mẫu giáo Thạnh Hòa

Hậu Giang chọn Công Thành xây trường Mẫu giáo Thạnh Hòa

03/07/2025 13:21

Công ty TNHH MTV Xây Dựng DVTM Công Thành vừa trúng gói thầu xây dựng Trường Mẫu giáo Thạnh Hòa, huyện Phụng Hiệp, tỉnh Hậu Giang với giá hơn 5 tỷ đồng.

TP HCM: Liên danh nào sẽ cải tạo rạch Hai Bửu tại Hóc Môn?

TP HCM: Liên danh nào sẽ cải tạo rạch Hai Bửu tại Hóc Môn?

03/07/2025 13:20

Liên danh gồm 03 công ty: XD Đạt Thành – Bảo Nam Long – Đại Đức Phát vừa trúng gói thầu thi công dự án Nâng cấp, sửa chữa rạch Hai Bửu với giá hơn 37 tỷ đồng.

Tây Ninh: Gói xây lắp gần 12 tỷ, Liên danh Hoằng Diệp được chọn trúng thầu

Tây Ninh: Gói xây lắp gần 12 tỷ, Liên danh Hoằng Diệp được chọn trúng thầu

03/07/2025 13:20

Dự án xây mới phòng bán trú, nhà ăn và cải tạo trường Tiểu học Thị trấn (huyện Dương Minh Châu) được giao cho liên danh Hoằng Diệp với giá gần 12 tỷ đồng.

Vietsovpetro: Lộ diện nhà thầu trúng gói vật liệu hàn hơn 8,25 tỷ

Vietsovpetro: Lộ diện nhà thầu trúng gói vật liệu hàn hơn 8,25 tỷ

03/07/2025 10:30

Gói thầu “Vật liệu hàn (Lần 1)” do Liên doanh Việt - Nga Vietsovpetro làm chủ đầu tư có giá gần 8,25 tỷ đồng được đấu thầu trực tiếp.

Loạt 'ngoại trừ' của kiểm toán tại Everland: Dòng tiền 'mờ mịt'

Loạt 'ngoại trừ' của kiểm toán tại Everland: Dòng tiền 'mờ mịt'

03/07/2025 10:20

Từ 2022 đến 2024, các báo cáo tài chính của Everland liên tục bị đơn vị kiểm toán đưa ra ý kiến ngoại trừ. Trong đó năm 2022 và 2023 kiểm toán không xác minh được tiền mặt và hàng tồn kho - những khoản ảnh hưởng trực tiếp đến dòng tiền và kết quả kinh doanh.

TP HCM: Công ty Kiến Gia Hưng thắng tiếp gói thầu hơn 4 tỷ

TP HCM: Công ty Kiến Gia Hưng thắng tiếp gói thầu hơn 4 tỷ

02/07/2025 14:22

Ngày 30/06/2025, Phòng Kinh tế, Hạ tầng và Đô thị huyện Cần Giờ (TP HCM) đã phê duyệt cho Công ty Kiến Gia Hưng trúng gói thầu hơn 4,45 tỷ đồng.