Vay tiền qua app: "Công ty tài chính" giải ngân cho app là đơn vị cầm đồ
Nhiều app cho vay "khoe" có liên kết với công ty tài chính để giải ngân cho người vay. Tuy nhiên, quá trình điều tra, PV Báo Lao Động bất ngờ phát hiện một số "công ty tài chính" đấy thực chất là đơn vị cầm đồ. "Công ty tài chính" là đơn vị cầm đồ.
"Công ty tài chính" là đơn vị cầm đồ
Trước đó, trao đổi với phóng viên báo Lao Động, ông Bùi Văn Luyện, Phó giám đốc Công ty TNHH MTV Lendtop (đơn vị vận hành 2 app cho vay là oneclickmoney.vn và moneycat.vn) cho biết, doanh nghiệp chỉ có chức năng là tư vấn tài chính còn đơn vị phối hợp giải ngân khoản vay cho khách hàng là một công ty tài chính, đó là Công ty TNHH MTV TM DV Sài Gòn Credit.
Để làm rõ về Công ty TNHH MTV TM DV Sài Gòn Credit, chúng tôi tìm đến trụ sở của công ty đặt trên đường Bình Phú, phường 10, quận 6. Thật bất ngờ, đây là cửa hàng bán phụ tùng xe gắn máy, bên ngoài có biển hiệu của công ty TNHH MTV TM DV Sài Gòn Credit.
Văn phòng Công ty TNHH MTV TM DV Sài Gòn Credit vừa hoạt động cầm đồ vừa bán phụ tùng. Ảnh: PV
Khi được hỏi về Công ty TNHH MTV TM DV Sài Gòn Credit có làm việc tại đây không, người phụ nữ ở cửa hàng cho biết, không có ai làm việc ở đây cả, đây là nhà riêng của người thân, bản thân bà không biết gì về hoạt động của công ty. Đồng thời, bà đề nghị chúng tôi gọi điện cho chồng bà là ông Hoàng để hỏi thông tin.
Chúng tôi gọi điện cho ông Hoàng, thì được ông cho số liên hệ với ông Phạm Phước Tài để hỏi thông tin. Chúng tôi tiếp tục liên hệ với ông Phạm Phước Tài, được xác định là người đại diện theo pháp luật của Công ty TNHH MTV TM DV Sài Gòn Credit. Trao đổi với chúng tôi, ông Tài cho biết, Công ty TNHH MTV TM DV Sài Gòn Credit hoạt động chính là cầm đồ, chứ không phải là công ty tài chính.
Văn phòng làm việc của Công ty TNHH ATM Online Việt Nam tại phường 11, quận Bình Thạnh. Ảnh: PV
"Địa điểm đấy chỉ lấy để đăng ký trên giấy phép kinh doanh, nhân viên của công ty chủ yếu làm việc tại nhà chứ không làm việc ở đấy. Bên mình liên hệ với các app, họ sẽ tìm khách hàng cho bên mình. Bên mình là công ty cầm đồ, cho vay dựa trên hình thức cầm cố tài sản, chứ không phải công ty tài chính. Các app sẽ tìm khách hàng rồi báo cho bên mình rồi bên mình chỉ giải ngân số tiền họ báo" - ông Tài cho biết.
Lãnh đạo UBND phường 10 (quận 6) cũng xác nhận, Công ty TNHH MTV TM DV Sài Gòn Credit là một đơn vị cầm đồ và có trình báo giấy phép hoạt động cầm đồ cho phường.
Tiếp tục tìm hiểu một đơn vị được cho hỗ trợ dịch vụ cho vay qua app khác, là app Oncredit, chúng tôi cũng phát hiện ra điều tương tự là đơn vị giải ngân cho app này cũng là một đơn vị chuyên về cầm đồ.
Ông Lê Thanh Huỳnh Cang, Giám đốc công ty TNHH Tư vấn Đầu tư Tài chính Oncredit cho biết, giải ngân cho khách hàng vay là một đơn vị cầm đồ.
Văn phòng Công ty Oncredit. Ảnh: PV
"Chúng tôi có một công ty cầm đồ, có đầy đủ giấy phép hoạt động. Đó là công ty TNHH Thương mại Dịch vụ Lợi Tín. Còn Công ty Oncredit là công ty tư vấn tài chính, hai công ty này không có liên quan gì đến sở hữu về vốn, tuy vậy công ty tư vấn tài chính tạo ra các platform (nền tảng – PV) để khách hàng có thể tương tác với công ty cầm đồ. Tiền dịch vụ sẽ trả về công ty dịch vụ tài chính, tiền lãi sẽ trả về cho công ty cầm đồ" - ông Cang cho biết.
Một công ty nhiều app, một app nhiều công ty
Trong quá trình tìm hiểu hoạt động cho vay qua app, chúng tôi phát hiện một công ty có thể tạo và vận hành nhiều app cho vay. Ngược lại, khi khách hàng vay một app nhưng có thể ký nhiều hợp đồng với nhiều công ty khác nhau. Điều đáng nói, là người vay không biết được app mình đang vay là của công ty nào, không biết địa điểm văn phòng làm việc của các app cũng như trụ sở công ty giải ngân.
Điển hình như, Công ty TNHH MTV Lendtop (đơn vị đang vận hành 2 app cho vay là oneclickmoney.vn và moneycat.vn).
Trong khi đó, khi vay qua app atmonline.vn khách hàng vay phản ánh họ phải ký nhiều hợp đồng với hai công ty có chủ thể khác nhau.
Công ty ATM Online đăng ký tại phường 25, quận Bình Thạnh nhưng không làm việc tại đây. Ảnh: PV
Cụ thể, bà N.T.B.T (ngụ phường 10, quận Gò Vấp) khi vay qua app ATM online đã ký "Hợp đồng cho thuê tài sản" và "Hợp đồng vay cầm cố" với Công ty TNHH Thương mại Dịch vụ TM 24H. Văn phòng công ty này đăng ký ở đường Phan Đăng Lưu, phường 1, quận Phú Nhuận.
Cùng với việc ký 2 hợp đồng trên, bà T cũng ký "Hợp đồng cung cấp dịch vụ" với Công ty TNHH ATM Online Việt Nam. Văn phòng của công ty này đặt tại đường Điện Biên Phủ, phường 25, quận Bình Thạnh.
Quá trình tìm hiểu, chúng tôi phát hiện Công ty ATM Online Việt Nam chỉ thuê địa điểm tại đường Điện Biên Phủ, phường 25, quận Bình Thạnh để giao dịch. Trong khi văn phòng làm việc thực tế đặt tại một tòa nhà trên đường Nguyễn Văn Đậu, phường 11, quận Bình Thạnh.
Ông Nguyễn Bảo Quốc - Chủ tịch UBND phường 11 (quận Bình Thạnh) xác nhận, Công ty ATM Online Việt Nam có đặt văn phòng trên địa bàn phường. Trong thời điểm dịch COVID-19 vừa qua phường có đến văn phòng của công ty này để yêu cầu ký cam kết về phòng chống dịch. Về việc, công ty trên đặt văn phòng làm việc tại đây có đăng ký hoặc thông báo với cơ quan chức năng hay không, thì UBND phường sẽ cho kiểm tra để làm rõ.
TIN LIÊN QUAN
3.400 lượng vàng được đấu thầu thành công, vẫn còn 13.400 lượng đang ế
Sáng 23/4, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) tổ chức phiên đấu thầu vàng miếng đầu tiên năm 2024 tại Cục Quản lý dự trữ ngoại hối Nhà nước. Có 7 ngân hàng và doanh nghiệp tham gia dự thầu.
Sếp TPBank nói gì về 'nghi vấn' đảo nợ 1.700 tỷ cho R&H Group?
Tổng giám đốc Ngân hàng Tiên Phong (TPBank) khẳng định khoản cho vay hơn 1.700 tỷ đồng với Vinahud không phải đảo nợ, đúng quy định pháp luật, đảm bảo an toàn và hiệu quả.
2 công ty tranh gói thầu của BQL Dự án và phát triển quỹ đất huyện Cái Bè
Gói thầu 1: Thi công xây dựng thuộc dự án Nâng cấp đường tuyến đê kênh 28 của Ban quản lý dự án và phát triển quỹ đất huyện Cái Bè (Tiền Giang) đã có kết quả mở thầu.
Chỉ 1 Công ty tham dự gói thầu hơn 14 tỷ của Cấp nước BR-VT
Gói thầu mua sắm 2.000 tấn Poly Aluminium Chloride (PAC) lỏng 10% và 230 tấn Clo lỏng theo Kế hoạch năm 2024, của Công ty Cấp nước BR-VT, mở thầu ngày 15/4; theo đó, duy nhất Công ty CP Hóa chất cơ bản Miền Nam dự thầu.
Các doanh nghiệp có thực sự 'sốt sắng' với đấu thầu vàng?
10h ngày 22/4, do không có đủ số lượng thành viên đăng ký dự thầu và chuyển tiền đặt cọc đúng quy định nên Ngân hàng Nhà nước đã hủy thông báo đấu thầu vàng.
Bột giặt NET: Lãi cao kỷ lục sau khi về Masan
CTCP Bột giặt NET (HNX: NET) vừa công bố tình hình hoạt động năm 2023. Theo báo cáo, NET ghi nhận doanh thu thuần đạt 1.810 tỷ đồng, tăng 18% so với cùng kỳ năm ngoái, hoàn thành 121% so với kế hoạch.
16.800 lượng vàng đấu thầu có đủ cầu của thị trường?
Tổng khối lượng 16,800 lượng vàng dự kiến sẽ được đưa ra đấu thầu theo giá. Một lô giao dịch 100 lượng. Vàng miếng được đấu là vàng SJC được NHNN tổ chức sản xuất.
Đồng Nai: Cty Nhật Minh, 1 ngày trúng 2 gói thầu tại Xuân Lộc
Trong 1 ngày, UBND xã Xuân Hưng, huyện Xuân Lộc (Đồng Nai) phê duyệt cho Công ty TNHH Kiến trúc xây dựng Nhật Minh trúng liền 2 gói thầu (duy nhất nhà thầu này tham gia và trúng)…
Ngân hàng Nhà nước hủy phiên đấu thầu vàng miếng
Sáng 22/4, NHNN thông báo hoãn phiên đấu thầu vàng miếng diễn ra vào ngày hôm nay do không có đủ số lượng thành viên đăng ký dự thầu và chuyển tiền đặt cọc theo quy định.
Hồ sơ Đại Đông Á và Rồng Việt muốn làm dự án 400 tỷ
Liên danh Công ty cổ phần Đầu tư Đại Đông Á - Công ty cổ phần Thương mại và Đầu tư Rồng Việt là đơn vị duy nhất nộp hồ sơ làm dự án khu dân cư mới hơn 400 tỷ đồng.
