Nhiều tồn tại trong phòng chống rửa tiền và mua vàng tại Sacombank-SBJ

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Khu vực 2 vừa chính thức ban hành Thông báo số 114/TB-TTRA về kết luận thanh tra đối với Công ty TNHH MTV Vàng bạc đá quý Ngân hàng Sài Gòn Thương Tín (Sacombank-SBJ). Đây là kết quả sau quá trình thanh tra theo Quyết định số 204/QĐ-TTRA nhằm rà soát toàn diện việc chấp hành các quy định pháp luật của một trong những doanh nghiệp vàng bạc lớn có vốn điều lệ 250 tỷ đồng, thuộc sở hữu hoàn toàn của Sacombank.

Theo kết luận thanh tra số 01/KL-TTRA, SBJ được ghi nhận đã thực hiện tốt một số khía cạnh nền tảng trong hoạt động kinh doanh. Cụ thể, doanh nghiệp này cơ bản đáp ứng các điều kiện về sản xuất, mua bán và gia công vàng trang sức mỹ nghệ (TSMN). Đối với mảng kinh doanh vàng miếng, một lĩnh vực chịu sự kiểm soát chặt chẽ của Nhà nước, SBJ được đánh giá là đã chấp hành đúng các trách nhiệm quy định tại Nghị định 24/2012/NĐ-CP và thực hiện báo cáo định kỳ theo các thông tư hướng dẫn của NHNN. Hệ thống kế toán, việc lập và sử dụng hóa đơn chứng từ cũng được ghi nhận là minh bạch và tuân thủ pháp luật hiện hành.

Tuy nhiên, đáng chú ý nhất trong đợt thanh tra này là những thiếu sót của SBJ trong công tác phòng, chống rửa tiền (PCRT). Dù doanh nghiệp đã có nỗ lực ban hành quy trình nội bộ, thực hiện phân loại khách hàng dựa trên rủi ro và đào tạo nhân sự chuyên môn, nhưng Thanh tra NHNN vẫn phát hiện sai sót trong khâu thu thập hồ sơ nhận biết khách hàng. Trong bối cảnh các quy định về PCRT đối với kinh doanh kim loại quý đang ngày càng được siết chặt để tránh thất thu thuế và ngăn chặn dòng tiền bất hợp pháp, việc "hổng" hồ sơ khách hàng là một điểm yếu cần khắc phục ngay lập tức.

Bên cạnh đó, cơ quan thanh tra cũng chỉ ra những vấn đề cần lưu ý trong việc duy trì điều kiện sản xuất vàng trang sức và đặc biệt là quy trình mua vàng nguyên liệu từ khách hàng cá nhân. Những tồn tại này dù chưa ở mức nghiêm trọng nhưng lại tiềm ẩn rủi ro về an toàn hoạt động và tính bền vững của doanh nghiệp trong dài hạn.

Để giải quyết triệt để các tồn tại trên, Thanh tra NHNN Khu vực 2 đã đưa ra 2 kiến nghị và 3 khuyến nghị cụ thể, yêu cầu ban lãnh đạo SBJ phải thực hiện nghiêm túc nhằm đảm bảo hoạt động kinh doanh an toàn và hiệu quả. Đồng thời, cơ quan này cũng đã đề xuất phối hợp với các cơ quan chức năng khác để theo dõi, quản lý sát sao diễn biến thị trường, góp phần giữ vững an ninh thị trường vàng trên địa bàn TPHCM.

Theo các chuyên gia tài chính, việc công khai kết luận thanh tra này không chỉ là lời cảnh báo đối với SBJ mà còn là tín hiệu cho thấy sự quyết liệt của cơ quan quản lý trong việc lập lại trật tự thị trường vàng, buộc các doanh nghiệp lớn phải tuân thủ nghiêm ngặt không chỉ quy định về kinh doanh mà còn cả các trách nhiệm pháp lý về quản trị rủi ro và phòng chống tội phạm tài chính.