LPBS bị phạt gần 900 triệu đồng vì loạt vi phạm nghiêm trọng

Ngày 12/11, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước ban hành Quyết định số 409/QĐ-XPVPHC, xử phạt Công ty Cổ phần Chứng khoán LPBank (LPBS) tổng cộng 887,5 triệu đồng. Kết quả kiểm tra cho thấy công ty đã mắc nhiều vi phạm liên quan đến hoạt động nghiệp vụ, quản trị rủi ro, cung cấp dịch vụ và nghĩa vụ báo cáo.

Theo quyết định, LPBS bị phạt 125 triệu đồng do vi phạm quy định về hạn chế đầu tư của công ty chứng khoán. Công ty tiếp tục bị xử phạt thêm 125 triệu đồng vì để khách hàng giao dịch ký quỹ vượt quá sức mua trên tài khoản tại một số thời điểm, bao gồm việc giải ngân cho vay ký quỹ vượt hạn mức theo quy định.

Bên cạnh đó, LPBS bị phạt 250 triệu đồng vì cung cấp các dịch vụ thuộc diện phải báo cáo hoặc xin ý kiến Ủy ban Chứng khoán Nhà nước trước khi triển khai nhưng chưa thực hiện đầy đủ.

Trong giai đoạn từ 17/4/2025 đến 23/7/2025, công ty đã thực hiện dịch vụ phong tỏa và giải tỏa tài khoản chứng khoán theo yêu cầu khách hàng; đồng thời cung cấp dịch vụ theo dõi, cập nhật tình trạng chứng khoán cho bên thứ ba phục vụ kiểm soát giá trị tài sản bảo đảm nhưng không gửi báo cáo bằng văn bản đến cơ quan quản lý.

LPBS cũng bị phạt 85 triệu đồng do không nộp các báo cáo liên quan đến phòng chống rửa tiền theo quy định. Cụ thể, trong hai năm 2023 và 2024, công ty chưa gửi Báo cáo kiểm toán nội bộ về phòng chống rửa tiền cho Ngân hàng Nhà nước; đồng thời chưa nộp Báo cáo đánh giá, cập nhật rủi ro rửa tiền năm 2023 cho Ngân hàng Nhà nước và UBCKNN.

Ngoài ra, công ty bị phạt 77,5 triệu đồng vì không đảm bảo điều kiện nhân sự khi bổ nhiệm Trưởng phòng Kiểm toán nội bộ. Nhân sự được bổ nhiệm chưa có bằng cấp hoặc chứng chỉ chuyên môn phù hợp với yêu cầu về kế toán, kiểm toán hoặc pháp luật.

Một vi phạm khác liên quan đến hoạt động trái phiếu khiến LPBS bị phạt 225 triệu đồng. Thanh tra xác định công ty chưa thực hiện đầy đủ trách nhiệm rà soát hồ sơ chào bán trái phiếu riêng lẻ của Ngân hàng TMCP Lộc Phát Việt Nam. Phương án phát hành quy định trái phiếu không chuyển đổi, không có bảo đảm và không kèm chứng quyền; tuy nhiên bản công bố thông tin trước phát hành đối với mã LPBL2326009 lại bổ sung thêm nội dung “không phải là nợ thứ cấp”, dẫn đến sự không thống nhất trong hồ sơ.

Như vậy, với 6 hành vi vi phạm, tổng số tiền phạt được áp dụng đối với LPBS là 887,5 triệu đồng.

Ở chiều ngược lại, kết quả kinh doanh quý 3/2025 của LPBS ghi nhận sự tăng trưởng mạnh. Công ty đạt lợi nhuận sau thuế 98,5 tỷ đồng, tăng 267% so với cùng kỳ, trong khi doanh thu hoạt động đạt 430,4 tỷ đồng, gấp hơn 6 lần. Doanh thu chủ yếu đến từ hoạt động tự doanh, môi giới và cho vay ký quỹ.

Trong kỳ, doanh thu môi giới tăng 32,9 tỷ đồng, doanh thu cho vay ký quỹ và ứng trước tiền bán tăng 33,4 tỷ đồng, còn hoạt động tự doanh đóng góp thêm 291,5 tỷ đồng. Tuy nhiên, chi phí hoạt động cũng tăng đáng kể, từ 20,3 tỷ đồng lên 123,2 tỷ đồng; riêng chi phí lãi vay đạt 154,8 tỷ đồng, tăng mạnh do mức sử dụng đòn bẩy vốn cao trong hai quý gần đây.

Mặc dù chi phí tăng nhanh, mức tăng doanh thu vẫn đủ lớn giúp lợi nhuận sau thuế của công ty tăng mạnh. Lợi nhuận quý 3/2025 giảm hơn 52% so với quý 2 nhưng vẫn thuộc nhóm cao nhất trong lịch sử hoạt động của LPBS.

Lũy kế 9 tháng đầu năm, doanh thu hoạt động đạt 976 tỷ đồng và lợi nhuận trước thuế đạt 432 tỷ đồng. Công ty đã hoàn thành khoảng 85% kế hoạch lợi nhuận năm và tiến gần mục tiêu lợi nhuận trước thuế 503 tỷ đồng cùng doanh thu hơn 1.000 tỷ đồng được Đại hội đồng cổ đông thông qua.