Công ty BĐS Nhật Nam huy động vốn lãi suất khủng: Cơ hội hay "bẫy lừa" trong mật ngọt?

Tuy nhiên, không ít nhà đầu tư cảm thấy lo lắng bởi hợp đồng hợp tác ký kết với Công ty có một vài ý trong điều điều khoản có thể bất lợi cho nhà đầu tư.

Sở hữu khối tài sản nghìn tỷ?

Công ty Cổ phần Đầu tư thương mại Bất động sản Nhật Nam (Công ty Nhật Nam) giới thiệu đang sở hữu khối tài sản rất đa dạng như: Nhà hàng, karaoke, khách sạn, chuỗi cafe cao cấp… Trong đó bất động sản là chủ lực. Với khối tài sản khủng của mình, trên Website của Công ty, Nhật Nam tự tin khẳng định, với hướng kinh doanh mới mẻ cùng định hướng phát triển lâu dài bền vững, Công ty sẽ trở thành doanh nghiệp đứng top 5 trên thị trường bất động sản Việt Nam.

Trong lĩnh vực bất động sản, Nhật Nam giới thiệu mình sở hữu quỹ đất trải dài từ Bắc vào Nam, như : Hà Nội, Thanh Hóa, Buôn Mê Thuột, Phú Quốc… đặc biệt quỹ đất này đều nằm ở những vị trí đắc địa. Công ty Nhật Nam sở hữu trong tay nhiều sổ đỏ với diện tích rộng lớn.

Theo đó, những dự án mà Công ty này quảng cáo như tại Buôn Đôn, Đắk Lắk sở hữu diện tích 23.000m2, đã có 41 sổ; tại Phú Quốc với diện tích 70.000m2 đất, đã có 35 lô có sổ đỏ. Mỗi sổ mang giá trị rất cao, khoảng 6,7 tỷ/lô diện tích 300m2.

Tại Bến Cầu, Tây Ninh, với diện tích 120.000m2; tại Mỹ Đức, Hà Nội với 20 lô đất có giá trị lớn; tại Lợi Thuận 1,2,3,4 – Tây Ninh, Công ty Nhật Nam có 4 quỹ đất Khu biệt thự cao cấp Nhật Nam tại Hà Nội với tổng diện tích 16.318m2, bao gồm 39 sổ.

Với những gì Công ty Nhật Nam giới thiệu thì công ty này đang nắm giữ đến hàng nghìn tỷ đồng. Tuy nhiên, theo nhiều thông tin, tính đến năm 2020, tổng tài sản của Công ty Nhật Nam có hơn 593 tỷ đồng, tài sản của công ty này đã tăng nhanh chóng (gấp đôi) so với 1 năm trước đó.

Một điều đặc biệt, đi kèm với sự phát triển khủng này, nợ phải trả của Công ty Nhật Nam cũng đang ngày một lớn từ 100,5 tỷ đồng năm 2019 lên 388,5 tỷ đồng, tương ứng mức tăng lên đến 74,5% chỉ sau 12 tháng.

Cơ hội hay “cạm bẫy”?

Qua tìm hiểu của phóng viên, doanh nghiệp này đưa ra những chương trình huy động vốn khiến nhà đầu tư “hoa mắt”, với tên gọi “chương trình hợp tác kinh doanh và phân chia lợi nhuận theo ngày”.

Theo đó, với gói đầu tư có giá trị 500 triệu, công ty cam kết chi trả 1,75 triệu đồng/ngày (chỉ tính từ thứ Hai đến thứ Sáu, bao gồm cả lãi và gốc), tương đương 35 triệu mỗi tháng cho đối tác.

Như vậy, sau 24 tháng, tổng giá trị phân phối lợi nhuận nhà đầu tư nhận được là 840 triệu đồng, tương đương lãi suất 168% so vốn đầu tư ban đầu.

Không những vậy, Công ty Nhật Nam từng đưa ra gói kêu gọi đầu tư với lãi suất cam kết 44%/24 tháng, tặng kèm thẻ giảm giá khi mua sản phẩm bất động sản của doanh nghiệp với giá trị tương ứng số tiền nhà đầu tư đã chi ra. Trong trường hợp không nhận phiếu giảm giá, Công ty Nhật Nam sẽ quy đổi sang mức lãi suất cam kết mới là 92%/24 tháng.

Chị Nguyễn T. B (Nam Từ Liêm – Hà Nội) một nhà đầu tư tại Hà Nội cho biết, chị đã được một được một sale có tên Ngô Văn Thành của Công ty Nhật Nam gửi lời mời chào. Ban đầu chị không quan tâm nhiều vì sợ lừa đảo nhưng sau nghe lời tư vấn ngon ngọt của nhân viên này chị đã quyết định đến tìm hiểu.

“Thực sự khi tìm hiểu thấy chế độ bên đó rất tốt. Hơn nữa bên đó họ quảng cáo có rất nhiều quan chức cấp cao là thành viên, đồng hành… Nên tôi đã quyết định đầu tư 100 triệu. Lúc đầu lợi nhuận về rất đều, trả đều theo các lệnh chi trả, thấy vậy sau đó tôi đã bán nhà, cùng với số tiền bố mẹ cho thêm để mua nhà, được hơn 3 tỷ và tiếp tục vào thêm”. Chị B. chia sẻ.

Theo như các nhà đầu tư, khi nhân viên tư vấn các gói từ 200 triệu đến 5 tỷ đồng và không giới hạn số tiền đầu tư tối đa, kỳ hạn góp vốn là 24 tháng. Công ty sẽ chi trả tiền gốc và phân chia lợi nhuận (thực chất là trả lãi) cho khách hàng đều đặn theo ngày (không tính thứ Bảy, Chủ nhật và các ngày nghỉ lễ, Tết).

Nếu khách hàng không thích có thể lựa chọn hình thức đầu tư khác, lợi nhuận cũng vô cùng hấp dẫn. Cụ thể, với 1 tỷ đồng góp vốn, Công ty sẽ chi trả cho khách hàng tiền gốc và lợi nhuận là 2,5 triệu đồng/ngày, tương đương 50 triệu đồng/tháng.

Sau 24 tháng, khách hàng sẽ được nhận tổng cộng 1,2 tỷ đồng (tương đương mức lợi nhuận 20%) kèm theo đó là quà tặng một bất động sản có giá trị 1 tỷ đồng. Tương tự các mức đầu tư khác, khách hàng cũng hưởng lợi nhuận và quyền lợi như trên.

Không chỉ với mức lãi suất “khủng”, để thêm phần hấp dẫn nhà đầu tư, Công ty Nhật Nam còn kèm theo gói đầu tư các chương trình “tặng thưởng đặc biệt”. Vào các dịp đặc biệt như: Đầu năm mới, sinh nhật lãnh đạo Công ty, khai trương chi nhánh mới… Các hợp đồng góp vốn có thể được tặng thêm 10% tổng số tiền đầu tư, 1 đến 10 chỉ vàng tùy vào giá trị gói đầu tư và các vé tham quan du lịch miễn phí.

Nhà đầu tư không chỉ nhận được lợi nhuận siêu “khủng” mà còn được hưởng phần trăm hoa hồng nếu giới thiệu được người tham gia đầu tư vào hệ thống của Công ty Nhật Nam.

Cụ thể, theo người tư vấn, đối với những người đã là khách hàng của Nhật Nam nếu giới thiệu được thêm người tham gia góp vốn sẽ được hưởng 2% tổng giá trị hợp đồng của người đầu tư sau. Người chưa là khách hàng của Công ty thì được hưởng 1% tổng giá trị hợp đồng...

Trao đổi với báo chí, luật sư Trương Thanh Đức, Giám đốc Công ty Luật ANVI cũng cho rằng, quy định hiện hành không cấm hình thức hợp tác đầu tư, hợp tác kinh doanh, dù lợi nhuận lên đến hàng trăm, hàng ngàn phần trăm. Tuy nhiên, nhà đầu tư cần tỉnh táo vì lợi nhuận luôn đi kèm với rủi ro. Lợi nhuận càng cao thì rủi ro càng lớn.

“Nhà đầu tư khi xuống tiền cần quan tâm đến uy tín của doanh nghiệp, tính pháp lý và tính sở hữu của dự án…, chứ không nên chỉ nhìn vào lãi suất. Bởi, rất nhiều hoạt động huy động vốn theo hình thức hợp tác kinh doanh, hợp tác đầu tư lãi suất cao có dấu hiệu kinh doanh đa cấp, chiếm đoạt tài sản. Nhà đầu tư phải cẩn thận với các lời mời chào hợp tác đầu tư với lãi suất "trên trời", tìm hiểu kỹ về mô hình đầu tư có phải là hình thức đa cấp không, dự án đầu tư cụ thể là dự án nào, giấy tờ pháp lý có đầy đủ không", luật sư Trương Thanh Đức khuyến cáo.

Cách đây không lâu, tại Lễ khai trương Văn phòng TP.HCM của Công ty CP Đầu tư thương mại Bất động sản Nhật Nam xuất hiện nhiều lẵng hoa chức mừng của Văn phòng Chủ tịch nước, Văn phòng Chính phủ,... khiến dư luận xôn xao. Khi được hỏi về vấn đề này, đại diện của Công ty Nhật Nam cho rằng, các lẵng hoa trên chỉ là sự nhầm lẫn trong “quá trình in ấn” của nhân viên công ty(?)./.